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第一金投信：看好「3M」投資新趨勢
2014/05/14 16:50鉅亨網 鉅亨台北資料中心

多重資產1步到位 多元收益1網打盡

全球股市漲勢已進入第6年，今年金融市場波動尤其大，投資人更難以掌握市場表現，正因如此，資產多元配置的平衡式基金已日益受投資青睞。第一金投信全球多重資產入息平衡基金（本基金之配息來源可能為本金）經理人鍾美君表示，多重資產配置的優勢，是可將資產作有效的多元分散，利用各類資產間相關係數的差異，作策略性的彈性配置調整，以有效降低波動風險。因此，若股市展開攻勢時，可提升股票比重，參與多頭行情；反之，當股市面臨大幅修正時，可以降低股票，提升債券或收益型資產的佈 局比重，為整體資產提供下檔保護，讓投資有機會隨漲抗跌，進而發揮進可攻、退可守的投資優勢。

根據世界銀行、國際貨幣基金(IMF)等國際權威機構所作的預測，全球經濟成長，近幾年將維持溫和成長，配合美國、歐洲等各大經濟體央行的貨幣政策，大環境資金看來有望持續寬鬆，而在低利環境下，若要爭取最多的收益來源，不能只有股票或債券的二元選擇，需採取更多元化的資產配置，且收益來源必須要更具多樣性，以減少單一資產變動而影響投資收益。而這也是為何多重資產平衡型基金如此受市場矚目之因。

鍾美君建議，在當前市場波動大之際，投資切要掌握「3M」新趨勢。第1個「M」為Multi-Asset（多重資產）：投資佈局放眼全球資產類別，且要盡可能彈性動態調整投資組合，以降低單一資產風險；第2個「M」為Mixed-Returns（多元收益）：追求多元收益來源，聚焦高息資產組合，為低利環境爭取更多收益；第3個「M」為Monthly Income（多方入息）：對於每月有一定資金需求的投資人來說，高息資產提供的配息收益，是不錯的投資選擇。

值得一提的是，境內新一代平衡型基金投資範圍已可納入高收益債，且持股可於10%~90%之間靈活調整，不僅投資標的範圍廣，且佈局可隨景氣動態因應，將可讓投資人有更多收益＆成長機會。

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